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As finanças tradicionais deram uma reviravolta desde a reação inicial da indústria ao Bitcoin (BTC) e à tecnologia blockchain. No início deste ano, vimos a SEC aprovar o Ether e reconhecer ETFs de Bitcoin, incluindo a principal gestora de ativos BlackRock. Ao mesmo tempo, o State Street, um grande banco global, está planejando lançar uma moeda estável, e o centro comercial TradFi, Robinhood, expandiu suas atividades criptográficas.
Embora as instituições altamente centralizadas que desempenham um papel importante no desenvolvimento da criptografia possam representar um risco para o espírito de fragmentação da indústria., a maioria dos entusiastas do web3 está aberta à participação do TradFi, pois isso pode acelerar a adoção. No entanto, os laços entre o mundo financeiro mais vasto e o setor emergente de ativos digitais estão a avançar lentamente.
Apesar dos altos ETFs, do crescente interesse em DeFi e dos ativos do mundo real feitos de tokens, muitas instituições financeiras estão relutantes em participar diretamente em várias redes blockchain. A razão para isso não se deve a preocupações com ações judiciais da SEC ou à volatilidade inerente da criptografia; pelo contrário, está relacionado com o ambiente em que os bancos operam.
Como intermediários confiáveis que gerenciam ativos de clientes e fornecem serviços financeiros, muitos bancos têm dificuldade em lidar com blockchains públicos onde o histórico de transações e outras informações privadas estão disponíveis para todos verem. Embora a transparência e a abertura sejam os princípios fundamentais da web3 e sejam utilizados para construir confiança entre comunidades isoladas, isto pode levar à divulgação de informações privadas de clientes dentro das instituições.
As instituições financeiras terão sempre de cumprir os quadros regulamentares locais, o que torna difícil lidar com blockchains públicas e limita a flexibilidade do espaço de ativos digitais em rápida mudança. Como tal, os bancos que desejam lidar com blockchain e criptografia, por uma razão ou outra, muitas vezes optam por fazê-lo com blockchains privados devido a considerações de privacidade e compatibilidade.
As redes privadas fornecem aos bancos um ambiente controlado, permitindo-lhes explorar dentro de um espaço compatível e seguro, permitindo que mais parceiros se juntem posteriormente. Embora isso seja ótimo para instituições que desejam entender a tecnologia blockchain ou talvez usá-la para executar seus próprios sistemas de pagamento, restringe o acesso a muitos produtos, aplicativos e protocolos DeFi. Também nega acesso a qualquer liquidez armazenada em protocolos públicos de blockchain.
É claro que existem pontes interligadas, cadeias laterais, camadas 2 e outras soluções que as instituições financeiras podem usar para obter mais exposição aos mercados criptográficos. No entanto, estas soluções correm o risco de introduzir as mesmas ameaças e vulnerabilidades de segurança que levaram as instituições financeiras a escolher blockchains privadas em primeiro lugar.
Isto coloca as instituições financeiras, especialmente os pequenos bancos que não dispõem de recursos para assumir riscos calculados, numa situação difícil ao tentarem estabelecer estratégias mais robustas para os activos digitais, a fim de satisfazer a procura crescente de clientes retalhistas e institucionais. No entanto, novos projetos estão trabalhando para fechar essas lacunas e ampliar o leque de instituições que estão aderindo ao blockchain.
A Vixichain, por exemplo, está desenvolvendo uma solução para esse problema enfrentado pelas instituições. Seu blockchain de camada 1, que será implementado no início do próximo ano, permite que as instituições interajam com criptografia e DeFi em paralelo. A rede preenche a lacuna entre as estruturas jurídicas e o poder de inovação da web3 usando uma stablecoin baseada na tecnologia NFT. Embora possa parecer estranho, isso permite a rastreabilidade e garante a autenticidade, combinando as melhores características das blockchains públicas e privadas.
O objetivo da Vixichain é construir uma blockchain privada onde as instituições financeiras atuem como fiadoras. Isso permite que os usuários obtenham cotações de nós disponíveis e escolham o parceiro certo para fazer pagamentos, enquanto seu stablecoin NFT facilita o acesso ao ecossistema criptográfico mais amplo.
Os profissionais da indústria web3 entendem o valor da adoção comum, e uma parceria inteligente com a TradFi oferece mais recompensas do que riscos. Por exemplo, experiência em conformidade, gestão de risco e capital adicional são alguns dos benefícios que a TradFi traz para a mesa. A chave para implementar o desejo da TradFi de participar nos mercados de commodities digitais requer soluções inovadoras que encontrem um equilíbrio entre a experiência pública e privada em blockchain.
