O grupo de defesa do consumidor Consumers’ Research divulgou um relatório acusando o Tether, emissor do stablecoin USDT, de negligência e de não conduzir uma investigação completa das reservas em dólares.
Teather acusado de não ser transparente (de novo)
Analistas da Consumer Research afirmam que o fabricante do USDT ainda não realizou uma auditoria de reserva, embora tenha prometido fazê-lo desde 2017. Além disso, a stablecoin recebeu uma classificação de estabilidade de “4 de 5” na classificação S&P Global, onde “5” é o pior.
O relatório inclui uma carta aos governadores de todos os estados dos EUA, relatando as atividades obscuras do Tether. Além do livro aberto, a Consumer Research lançou um recurso especial com uma explicação detalhada das suas reivindicações.
Portanto, a organização acusa a Tether de prometer repetidamente auditar suas reservas. Apesar das promessas, o projeto nunca forneceu um relatório completo de uma empresa de auditoria respeitável. Eles também viram semelhanças com a FTX e a Alameda Research. A falta de transparência do Tether lembra as circunstâncias que levaram ao colapso do FTX.
“Como você verá descrito no Aviso ao Consumidor em anexo, o Tether tem muitos dos mesmos problemas que a FTX e a Celsius tiveram antes de seu colapso – potencialmente custando bilhões de dólares aos consumidores usando táticas de marketing enganosas e enganosas.”
Por fim, a empresa é acusada de fazer negócios com parceiros sem escrúpulos. Os analistas também acreditam que a empresa não conseguiu evitar que o USDT fosse usado para contornar sanções internacionais e outras atividades ilegais.
Ao mesmo tempo, a primeira fase da pesquisa do consumidor contra o Tether foi lançada em junho. A empresa acusou o emissor de stablecoin do USDT de ter ligações com autoridades russas e chinesas, organizações terroristas e cartéis de drogas.
Dólar anônimo para países aprovados
Anteriormente, repórteres do Wall Street Journal (WSJ) disseram que o USDT se tornou um “dólar incógnito” em países como Venezuela e Rússia, garantindo o livre fluxo de dinheiro no exterior.
Os autores deste artigo referem-se ao facto de o USDT ameaçar o sistema financeiro e a segurança nacional dos Estados Unidos, uma vez que permanece não regulamentado. O WSJ afirma que o volume de negociação de commodities em 2023 ultrapassou o mesmo índice do sistema de pagamentos Visa.
Além disso, o lucro do produtor de stablecoin Tether atingiu ao mesmo tempo US$ 6,2 bilhões, o que é mais do que o maior fornecedor de ETF do mundo, BlackRock. O WSJ enfatizou que a empresa conseguiu atingir esses números com uma força de trabalho de 100 pessoas.
O WSJ destacou a Venezuela e a Rússia, observando que o USDT é amplamente utilizado nestes países para evitar sanções. No primeiro caso, a estatal Petróleos de Venezuela utiliza uma moeda estável para pagar o fornecimento de petróleo.
“Os oligarcas e traficantes de armas russos transferem o Tether para o exterior para comprar terras e pagar fornecedores autorizados. Um monopólio petrolífero venezuelano aceita pagamentos em troca de ativos.
Os autores dos artigos também apontaram para a rápida expansão do USDT no mercado global. Em particular, os esforços de autopromoção da Tether na Geórgia foram destacados aqui.
Jornalistas citam Eralp Hatipoglu, CEO do parceiro local da empresa, o serviço CityPay.io, dizendo que a organização oferece pagamentos internacionais em USDT no valor de cerca de US$ 50 milhões todos os meses. Segundo ele, isso se deve à pressão exercida pelos Estados Unidos sobre o sistema bancário internacional.
Hatipoglu disse ainda que o serviço verificou cuidadosamente os participantes da transação, mas não forneceu provas.
As reivindicações contra Tether estão se intensificando
No início de agosto, a Celsius Network, sem dinheiro, acusou o Tether de explorar ativos e violar os termos do acordo.
Documentos judiciais indicam que em 2020, a Celsius Network celebrou um acordo com a Tether. Pelo acordo, a empresa recebeu um empréstimo em stablecoins USDT. Em resposta, a plataforma enviou ao Tether 39.542 Bitocin (BTC) como garantia.
Representantes da Celsius Network afirmam que o Tether rapidamente bloqueou uma grande quantidade de bitcoins em 2022, violando os termos do contrato e levando à falência da empresa.
O CEO da Tether, Paolo Ardoino, respondeu que a Celsius Network decidiu não fornecer garantias adicionais e ordenou que a Tether liquidasse bitcoins para fechar a posição.
Há outro caso igualmente poderoso na história do emissor, que terminou recentemente – o caso contra Tether e Bitfinex. O escândalo eclodiu em 2019. Representantes da bolsa de criptografia Tether e Bitfinex inicialmente esconderam o relacionamento próximo entre as empresas. Por muito tempo, os grupos não anunciaram que ambas as organizações estão sob a mesma estrutura controladora – iFinex Inc. A presença dos gerentes gerais também foi ocultada. Isso levou a muitas alegações de conflito de opinião.
Mais tarde foi revelado que a Bitfinex usou as reservas do Tether para cobrir suas perdas. Também houve alegações de manipulação de mercado. O Gabinete do Procurador-Geral do Estado de Nova York revelou detalhes das atividades ilegais. Mais tarde, as empresas foram forçadas a admitir a sua ligação.
Este caso levantou dúvidas sobre o quão bem suportado é o Tether. Posteriormente, Tether e Bitfinex resolveram o caso, pagando uma multa de US$ 18,5 milhões. As empresas também concordaram em fornecer relatórios regulares sobre as suas instalações de armazenamento.
Tether é tão ruim assim?
Tether Limited Inc. tem enfrentado acusações de fraude quase desde o seu início. A história da emissão de USDT realmente tem algumas páginas sombrias. Porém, a julgar pelas suas ações, os representantes da empresa estão prontos para assumir a responsabilidade pelos erros e lutar pelo desenvolvimento do projeto.
As alegações da Consumers’ Research e do Wall Street Journal são infundadas. A maioria deles pode ser resolvida por uma auditoria independente.
As reivindicações contra o Tether não mudaram muito ao longo dos anos. Apesar da pressão, o projeto continua vivo e prosperando. O Tether pode contornar investigações subsequentes com resultados negativos, cuja validade também pode ser contestada.
