O Líbano está de volta às manchetes à medida que o conflito no Médio Oriente aumenta. Antes destes acontecimentos recentes, o Líbano já era um símbolo da rapidez com que uma sociedade aparentemente estável pode mergulhar no caos.
Se acompanhar os principais acontecimentos na economia mundial, provavelmente lembrar-se-á que os últimos acontecimentos no Líbano servem como um exemplo claro de como é o colapso monetário numa economia moderna e avançada. Embora existam bons livros que explicam a inflação em diferentes termos, em termos de educação, o que muitas vezes falta é a história humana – o que é realmente ser uma pessoa normal e produtiva, com uma família e uma conta bancária, e viver da pobreza. colapso da moeda nacional.
Já faz algum tempo que sei que meu amigo Tony Yazbeck, fundador do The Bitcoin Way, enfrentou essa realidade. Mas foi só quando assisti a essa entrevista com ele que percebi o quão importante é sua história para que todos possam ouvir. A história de Tony oferece uma visão rara e pessoal do que significa quando os bancos do seu país entram em colapso, quando se perde o acesso às suas poupanças, quando os preços dos alimentos aumentam 10 vezes em poucos meses, e quando mesmo as necessidades básicas como medicamentos e combustível se tornam luxos. .
Perguntei a Tony se ele poderia explicar não apenas por que o Líbano caiu, mas também como o bitcoin poderia ser uma tábua de salvação em uma situação tão terrível.
Líbano: um país à beira do abismo
Antes do seu colapso económico, o Líbano era um país vibrante e populoso, muitas vezes referido como a “Paris do Médio Oriente”. A sua economia floresceu com a banca, o turismo e os serviços, posicionando-a como uma ponte entre o Oriente e o Ocidente. Para Tony, esta prosperidade não era uma ilusão – era a sua vida quotidiana. “Minha vida no Líbano foi incomum”, lembra ele. “Eu tinha três negócios prósperos e vivia uma vida luxuosa. Quer se tratasse dos carros mais recentes, dos melhores restaurantes ou dos clubes mais badalados, Beirute tinha de tudo.”
Mas por baixo, rachaduras estavam se formando. O sector bancário do Líbano, outrora motivo de orgulho, foi construído com base em práticas antiéticas e o país estava profundamente endividado. Durante anos, o banco central do Líbano atrelou a libra libanesa ao dólar americano a uma taxa ilegalmente elevada, criando uma falsa sensação de estabilidade.
Essa indexação cambial exigia a manutenção de um fluxo constante de dólares. Quando essa renda acabou, o castelo de cartas desabou.
Em 2019, os bancos libaneses começaram a restringir o acesso à poupança, colocando os controlos financeiros informais fora do quadro formal. “Da noite para o dia, as pessoas perderam seu dinheiro”, disse Tony. “Você não conseguiria sacar seu dinheiro e, mesmo que conseguisse, eram as libras libanesas que estavam perdendo valor rapidamente.”
Para quem não conhece a crise financeira, o limite aos levantamentos bancários é um dos primeiros sinais de que o sistema está a falhar. O governo e os bancos estão a tentar atrasar o inevitável, bloqueando o seu dinheiro no sistema. A essa altura, já é tarde demais.
Do desenvolvimento de negócios a US$ 70 em mãos
No início de 2020, o Líbano não cumpriu a sua dívida externa e o valor da libra libanesa caiu. Começou a hiperinflação, destruindo o poder de compra das pessoas comuns.
Tony assistiu impotente enquanto suas economias desapareciam e seus negócios entravam em colapso. “Passei de um empresário de sucesso a ter apenas US$ 70 em meu nome no que pareceu um piscar de olhos”, lembra ele. “Eu não conseguia pagar aluguel, mensalidades escolares e nem comprar comida básica”.
A hiperinflação atingiu um ritmo alarmante. “Um pão que antes custava 1.500 LBP subiu para mais de 30.000 LBP em poucos meses”, explicou Tony. Os preços dos combustíveis foram ainda piores. “No início de 2023, um galão de gasolina passou de 25.000 LBP para 500.000 LBP em apenas algumas semanas.
A destruição não se limitou à riqueza material; o estresse mental foi ótimo. Tony descreve a ansiedade e o pânico que surgem ao ver seu sucesso suado desaparecer. “Pela primeira vez na minha vida, não sabia o que fazer. Me senti completamente impotente.”
Uma sociedade quebrada
À medida que a moeda do Líbano entrou em colapso, o mesmo aconteceu com a sua cena social. Pessoas que antes viviam uma vida confortável e mediana de repente se veem lutando para sobreviver. Os bens básicos tornaram-se escassos e o preço dos itens de uso diário aumentou acentuadamente.
A dinâmica de poder nas sociedades mudou à medida que aqueles que controlavam coisas importantes como alimentos e combustível ganharam influência negativa. “Houve relatos de gangues tomando conta de bairros, controlando o fluxo de mercadorias e exigindo dinheiro para proteção”, lembrou Tony.
Até a eletricidade se transformou em diversão. Com a rede nacional em risco, muitas pessoas tiveram que depender de geradores privados, mas o custo da sua utilização era astronómico. “A mensalidade do gerador saltou de 200.000 LBP para mais de 4.000.000 LBP”, explicou Tony. Muitas famílias foram forçadas a viver sem energia durante muito tempo.
Em resposta a este problema, as pessoas recorreram a outros meios de troca. A troca tornou-se a norma, onde as pessoas negociavam bens e serviços diretamente. “Se você não pudesse pagar em dinheiro, seria melhor desistir do trabalho de encanamento para comprar mantimentos”, disse Tony. O dólar americano, já amplamente utilizado antes do colapso, tornou-se a moeda padrão para muitas transações. As moedas digitais e stablecoins como o Tether (USDT) também ganharam impulso à medida que as pessoas procuravam maneiras de armazenar valor fora de um sistema bancário em colapso.
Potencialmente: Bitcoin como modo de vida
Enquanto Tony relata a queda, ainda surgem questões: isso poderia ter sido evitado? Ou pelo menos as pessoas estavam de alguma forma mais protegidas? Para Tony, a resposta é clara: sim – com acesso ao bitcoin, muitos dos piores efeitos da crise poderiam ter sido evitados.
“Se eu soubesse sobre o bitcoin antes do desastre, isso teria me salvado”, disse Tony sem hesitação. “O Bitcoin teria me dado uma maneira de armazenar valor fora do sistema bancário, que falhou completamente. Eu não teria acesso aos meus fundos pessoais e poderia preservar minha riqueza enquanto a libra libanesa entrava em colapso.”
O Bitcoin está protegido do tipo de medidas de controle financeiro impostas pelos bancos libaneses em 2019. Nenhum governo ou banco pode congelar seu bitcoin ou limitar o acesso a ele. Num mundo onde o sistema bancário se tornou uma armadilha, o bitcoin forneceria uma saída.
Embora a moeda libanesa tenha perdido mais de 90% do seu valor, o bitcoin manteve o seu poder de compra global. “O Bitcoin não está vinculado a nenhum governo ou banco central, portanto não pode ser manipulado como a libra libanesa”, explicou Tony. “É uma proteção contra a inflação, o que seria crítico se os preços dobrassem e triplicassem a cada poucos meses”.
O status do Bitcoin como ativo digital ao portador seria igualmente importante. “Se o dinheiro perder valor e os bancos pararem de funcionar, como você paga as coisas? Como você negocia?” Tony perguntou.
No Líbano, a troca e o comércio informal eram necessários para a sobrevivência. Em muitos casos, o bitcoin pode ter servido como uma alternativa viável à troca, as libras libanesas não valiam nada e os dólares americanos eram difíceis de obter.
Lições mundiais
A crise no Líbano constitui um alerta severo para o resto do mundo. Embora muitas pessoas nos países desenvolvidos acreditem que as suas economias são demasiado estáveis para entrarem em colapso dessa forma, a experiência de Tony deveria fazer-nos pensar. “O que aconteceu comigo pode acontecer em qualquer lugar”, alerta. “Não pense que você está inseguro porque vive em um país chamado estável. As máquinas de moeda fiduciária são as mesmas em todos os lugares.”
Tony aponta os EUA como exemplo de um país que segue um caminho perigoso como o Líbano. “A dívida nacional dos EUA ultrapassa agora os 35 biliões de dólares. Desde 1971, quando o dólar foi retirado do padrão-ouro, a oferta monetária aumentou mais de 8.000%. Esse tipo de impressão de dinheiro não pode durar para sempre.”
Embora os EUA beneficiem do facto de serem o emissor mundial de moeda de reserva, esse estatuto não é garantido para sempre. “Todas as moedas fiduciárias acabarão por chegar a zero”, alertou Tony. “Alguns irão falhar mais cedo do que outros, mas todos irão falhar. O dólar americano pode ser o último a desaparecer, mas a sua vez está a chegar.”
As lições do colapso do Líbano são claras: proteja a sua riqueza antes que uma crise chegue e não presuma que o seu governo ou sistema bancário estarão lá para salvá-lo quando as coisas piorarem. Para Tony, isso significa recorrer ao bitcoin. “O Bitcoin é o único ativo real”, diz ele. “É a única saída de um sistema falido”.
Uma nova função de reconstrução com bitcoin
Após a queda do Líbano, Tony dedicou a sua vida a ajudar outros a evitar o mesmo destino. Ele fundou a Bitcoin Way, uma empresa de serviços de educação e tecnologia em bitcoin projetada para ensinar as pessoas como usar o bitcoin para se protegerem de crises financeiras. “A crise me forçou a estudar e entender o dinheiro”, disse Tony. “Percebi que o sistema fiduciário é uma farsa, projetada por ladrões para nos roubar e controlar. Bitcoin é a solução.”
Todos os dias, Tony ensina seus clientes como assumir o controle de seu futuro financeiro usando bitcoin. “Depois de entender como o bitcoin funciona, você verá as falhas nos sistemas fiduciários tradicionais”, explicou Tony. “Você aprende a administrar seus ativos com segurança, a realizar transações sem bancos e a proteger sua riqueza da inflação e da volatilidade econômica.”
O caminho a seguir
Tony acredita que o colapso da libra libanesa poderia ter sido evitado, mas isso exigiria mudanças estruturais que não aconteceram. “Se o Líbano tivesse lidado com a corrupção, mantido a transparência e fixado a paridade monetária adequadamente, as coisas teriam sido muito diferentes”, disse ele.
Mas dada a corrupção enraizada nos sistemas político e financeiro do Líbano, o colapso era quase inevitável.
À medida que Tony reflecte sobre a sua experiência, ele vê paralelos entre o Líbano pré-crise e o estado actual de muitas economias desenvolvidas. “Vemos as mesmas coisas – dívida crescente, política monetária insustentável e instituições corruptas”, disse ele.
Os sinais de alerta estão aí, mas muitas pessoas os ignoram, acreditando que o seu país é de alguma forma diferente.
Para quem está ouvindo, Tony oferece alguns conselhos úteis. “Comece a se informar sobre o bitcoin agora, antes que seja tarde demais”, ele insiste. “Separe os seus activos e não dependa da moeda fiduciária para preservar a sua riqueza. Os mecanismos da hiperinflação não mudam porque você vive num país rico.”
A queda do Líbano não é apenas um alerta para as pessoas que vivem nos países em desenvolvimento. É um alerta para o mundo inteiro.
À medida que os governos continuam a imprimir dinheiro a taxas sem precedentes, o risco de uma crise financeira global aumenta. O Bitcoin oferece uma saída – uma alternativa à prova de inflação que pode proteger a riqueza dos indivíduos quando a moeda fiduciária falha.
A experiência de Tony é um lembrete claro da fragilidade dos sistemas fiduciários e da importância da independência financeira. “Com bitcoin em sua carteira, você tem a capacidade de se proteger contra corrupção, fraude e inflação”, disse Tony.
“Você não precisa da permissão de um banco ou governo para administrar seu dinheiro. E é exatamente isso que torna o bitcoin a ferramenta definitiva para a liberdade financeira.”
Este é um post convidado de Dave Birnbaum. As opiniões expressas são inteiramente próprias e não refletem as da BTC Inc ou da Bitcoin Magazine.
