Mudanças para Lei Antilavagem de Dinheiron exige que os usuários mostrem identificação quando o valor da transação for superior a 15.000 liras turcas, ou cerca de US$ 425. Isto tem sido saudado como o desenvolvimento de níveis mais elevados de responsabilização e transparência em toda a crescente classe de activos.
A República da Turquia publicou este anúncio em 25 de dezembro no seu Diário Oficial.
Empregos abaixo de US$ 425 estão isentos de requisitos de divulgação de identidade. No entanto, o limite de 425 dólares destaca o foco da Turquia num maior controlo das transações. Tais transações podem estar associadas a crimes financeiros. Os regulamentos também impõem novas responsabilidades aos provedores de serviços criptográficos.
Os provedores de serviços devem coletar informações de identificação dos clientes que os utilizam uma carteira endereços não registrados anteriormente com eles. Se os fornecedores não conseguirem obter as informações exigidas, poderão classificar a atividade como “perigosa”. Nesses casos, podem interromper a transferência para reduzir riscos potenciais.
O papel crescente da Turquia na governança criptográfica global e na liderança do mercado
A decisão da Turquia de reforçar as regulamentações coincide com o crescente interesse global nas criptomoedas. Poucos dias após o anúncio, a estrutura europeia MiCA entrará em vigor em 30 de dezembro de 2024. A MiCA representa a primeira estrutura abrangente de política de criptomoeda na Europa. Outros países também estão a tomar medidas para melhorar as suas políticas de moeda virtual.
A Turquia é um ator global mercado de criptomoedas. Em setembro de 2023, era classificado como o quarto maior mercado do mundo, com um valor comercial de aproximadamente US$ 170 bilhões. Este número coloca a Turquia à frente de mercados como a Rússia e o Canadá, segundo dados da Chainalysis. Dada esta importância, regulamentações fortes são essenciais para garantir que o mercado opere de forma segura e ética.
As novas regras seguem um ano notável para a atividade criptográfica na Turquia. Só em 2024, o Conselho Turco de Mercados de Capitais (CMB) recebeu 47 pedidos de licença de empresas de criptografia. A “Lei para Alterar a Lei do Mercado de Capitais”, em vigor a partir de 2 de julho de 2024, alimentou esta turbulência. Esta lei estabeleceu uma completa quadro regulamentar criptográfico prestadores de serviços logísticos, incentivando as empresas a se adaptarem ao cenário regulatório em mudança.
Os cidadãos turcos podem comprar, manter e negociar ativos digitais. No entanto, as autoridades proibiram o uso de criptomoedas em pagamentos em 2021. Esta proibição reflete preocupações sobre a volatilidade e o potencial uso indevido de criptomoedas em transações comerciais. Apesar destas restrições, a Turquia não impôs impostos sobre os lucros criptográficos. No entanto, estão em curso discussões sobre a introdução de um imposto sobre transacções de 0,03% para apoiar o orçamento nacional.
Os regulamentos atualizados da Turquia refletem o seu compromisso em promover um ecossistema criptográfico seguro e transparente. Estas medidas abordam riscos potenciais, ao mesmo tempo que cumprem as normas internacionais. Ao equilibrar inovação e segurança, a Turquia pretende sustentar o seu crescente mercado de criptografia a longo prazo.
